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Riesgos para la estabilidad financiera contenidos, pero las vulnerabilidades siguen siendo elevadas
El Fondo Monetario Internacional (FMI) publicó su Informe de estabilidad financiera global de octubre. Dicho informe analiza los mercados y el sistema financiero mundial, enfocándose en los temas de actualidad y en aquellos problemas sistémicos que podrían representar un riesgo para la estabilidad financiera, y ofrece recomendaciones para gestionar los desafíos detectados.
Algunos aspectos destacados del informe serían los siguientes:
- Las vulnerabilidades financieras continúan siendo elevadas en varios sectores, ocultas en parte por el estímulo masivo de políticas de ayuda y por el repunte de la economía mundial durante este año: el informe señala los "riesgos de inflación", que son más persistentes de lo que se anticipaba; las "elevadas valoraciones de algunos activos", impulsados por una política monetaria acomodaticia; los" riesgos de insolvencia", especialmente en los sectores más afectados por la pandemia, a pesar de que" el repunte de las quiebras no se haya materializado" y que la capacidad de pago de los particulares haya mejorado en muchos países, reduciendo el riesgo de impagos de préstamos hipotecarios y de consumo”; las “crecientes fragilidades en las instituciones financieras no bancarias”,…
- El sector bancario, a nivel mundial, ha seguido desempeñando un papel crucial en el apoyo al flujo de crédito a la economía. Los bancos han mostrado su resistencia, se han mantenido resistentes durante la crisis del Covid, reflejo de años de acumulación de capital tras las reformas de la crisis financiera mundial y de un apoyo continuo y sin precedentes de la política fiscal y monetaria. Sin embargo, como “los criterios de concesión de créditos están siendo más restrictivos en muchos países”, el informe advierte que “la desaceleración del crédito bancario internacional puede plantear riesgos a la baja adicionales para muchas economías de países emergentes”.
- El informe incluye varias recomendaciones, como las siguientes:
- La política fiscal debe continuar apoyando a empresas e individuos vulnerables, pero debe dirigirse y adaptarse a las características y necesidades de cada país, dada la recuperación económica desigual entre países y sectores
- Las vulnerabilidades manifestadas por los fondos de inversión deben abordarse mediante una mayor supervisión y regulación prudencial que aumente la resiliencia frente a los riesgos de liquidez
- Necesidad de favorecer el crecimiento del sector de fondos sostenibles para apoyar la transición global hacia una economía verde: para ello será clave fortalecer la arquitectura de información pública climática global (datos, divulgaciones, clasificaciones de finanzas sostenibles), incentivar la canalización de los ahorros hacia fondos que inviertan en la transición climática y realizar pruebas de resistencia para mitigar los posibles riesgos de estabilidad financiera derivados de dicha transición.
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Según la OCDE, las pymes y start-ups que crecen rápidamente contribuyen decisivamente a la creación de empleo, el crecimiento económico y la competitividad. Las de alto crecimiento (un tercio en tres años) generan tanto empleo como las grandes empresas.
Según @McKinsey, los bancos deben prepararse para una nueva curva de crecimiento. La precisión estratégica —combinar tecnología, disciplina de capital y conocimiento profundo del cliente— distinguirá a los líderes de los rezagados.
Según Kristalina Georgieva, directora gerente del FMI, para impulsar el crecimiento se necesitan tres cosas: mejorar la regulación para dinamizar la iniciativa privada, profundizar la integración regional y prepararse para aprovechar el potencial de la IA.
Según The European House–Ambrosetti, la UE tiene una oportunidad de impulsar competitividad y crecimiento a través de la simplificación normativa y supervisora, sobre todo en materia de sostenibilidad y en el sector financiero.
Según Ramón Casilda Béjar, España, en el complejo panorama geopolítico actual, tiene la oportunidad de fortalecer su rol como puente entre Iberoamérica y la UE, revitalizando inversiones en las dos direcciones.
Según el @ECB, en episodios de crisis, se recurre al efectivo como reserva de valor fiable y medio de pago resiliente, lo que resalta su papel crucial más allá de su relevancia en las transacciones diarias de pagos.
Según Juan S. Mora-Sanguinetti, en España un aumento del 10% en el volumen de regulación provoca una caída del 0,5% en el empleo de las empresas con menos de 10 trabajadores.
Según Hélène Rey: “En un mundo donde las stablecoins, en particular aquellas vinculadas al dólar, se conviertan en una herramienta de pago global importante, debemos prepararnos para consecuencias de gran alcance”.
@judith_arnal propone reformas para que la UE avance en la simplificación regulatoria, empezando por consensuar qué significa, con la competitividad como pilar, además de mecanismos de coordinación y un rediseño de la gobernanza.
Según @iee_org, España es uno de los entornos fiscales más exigentes para las empresas dentro del contexto europeo e internacional, lo que puede tener implicaciones relevantes en competitividad, atracción de inversión extranjera y expansión.
Según Christine Lagarde, para que el euro gane en relevancia internacional, Europa debe dar pasos decisivos completando el mercado único, reduciendo las cargas regulatorias y construyendo una sólida unión de los mercados de capitales.
Según el Banco de España, en un contexto de fuerte crecimiento de transacciones y precios, las condiciones en las que se otorgan las operaciones hipotecarias nuevas no muestran de momento señales de relajación en los estándares de concesión de préstamos.